Политика KYT/KYC/AML (RU)

Сервис crypto-bank.uno строго придерживается международной практики и мер в области противодействия легализации доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма (AML/KYC). Для определения таких транзакций обменный сервис crypto-bank.unoиспользует сервис GetBlock.

Anti-Money Laundering – комплекс мер по противодействию отмыванию средств, финансированию терроризма и созданию оружия массового уничтожения. Эта процедура включает в себя идентификацию, хранение и взаимный обмен информацией о клиентах, их прибыли и транзакциях между финансовыми организациями и государственными ведомствами.

Мы предупреждаем наших пользователей о недопустимости использования сервиса для следующих действий: отмывание денег; финансирование терроризма; мошенничество любого рода; покупка запрещённых товаров и услуг.

Для предотвращения незаконных операций Сервис устанавливает следующие требования ко всем создаваемым Заявкам:

Отправитель и получатель Платежа в рамках одной Заявки должны быть одним и тем же лицом. Переводы в пользу третьих лиц с использованием Сервиса строго запрещены.
Все контактные данные, внесённые Пользователем в Заявку, а также иные персональные данные должны быть актуальными и полностью достоверными.
Строго запрещается создание Заявок с использованием анонимных прокси-серверов или любых других анонимных подключений к Интернету.

Оценки риска:

0−25% − чистый кошелек/транзакция, заявка будет выполнена обменным сервисом;
25−70% − это средний уровень риска, рассматривается индивидуально;
70%+ − такой кошелек/транзакция считаются рискованными и средства будут заблокированы обменным сервисом

Также в случае, если подробный анализ выявляет один или более рисков из нижеперечисленных: Darkmarket, DarkService, Scam, Stolen, Mixer, ExchangeFraudulent, IllegalService, Ransom, Gambling, Sanctions, EnforcementAction, High-RiskP2PExchange, транзакция считается высокорисковой.

KYC (Know Your Customer) – процедура верификации личности клиента и оценки потенциальных рисков от него.

Для новых пользователей при оформлении заявки на покупку криптовалюты с карты необходимо пройти процедуру KYC для получения верифицированного статуса.

Обменный сервис в праве запросить KYC-верификацию при подозрениях на сделки, связанные с отмыванием денег; операции, предполагающие получение дохода в результате террористической и преступной деятельности; операции, предполагающие получение дохода в результате сделок по незаконному обороту наркотических средств; сделки, связанные с торговыми операциями со странами, с которыми действующим законодательством запрещена международная торговля; сделки, которые предполагают получение дохода от любой иной противозаконной деятельности.

Какую документацию необходимо предоставить для стандартной проверки AML/CTF, проводимой комплаенс службой.

Источник средств
Вам необходимо четко указать источник ваших средств и отправить доказательства, подтверждающие ваше заявление.
Происхождение и цель транзакции(й)
Вам необходимо указать происхождение и цель транзакции(й).
Доказательства, подтверждающие ваши утверждения
Вам необходимо предоставить документацию, подтверждающую ваш источник средств и цель транзакций. В предоставленной документации должна быть связь с вашими данными.

При блокировке средств биржей, на которую были отправлены активы с высоким риском, перечень документов и материалов для верификации определяется индивидуально для каждого случая и зависит от волеизъявления биржи (биржа может запросить любые документы).

Возврат средств в рамках процедур AML/KYC

Если обменный сервис подозревает Клиента в незаконных действиях, как отмывание или попытка отмывания цифровых активов полученных неправомерным путем или средства имеют откровенно криминальное происхождение, обменный сервис оставляет за собой полное право:

Требовать от Клиента дополнительную информацию, раскрывающую происхождение цифровых активов и/или подтверждение того, что эти активы не были получены преступным путем;
Заблокировать аккаунт и любые операции с клиентом, передать в контролирующие и/или правоохранительные органы всю имеющуюся по инциденту информацию и документы;
Требовать от Клиента документы, подтверждающие личность, физическое существование, адрес регистрации, платежеспособность;
Осуществлять возврат цифровых активов только на реквизиты, с которых перевод был осуществлен
Отказать Клиенту в выводе средств на счет третьих лиц без объяснения причин;
Удерживать средства клиента до полного расследования;
Сервис оставляет за собой право не раскрывать информацию о способах и результатах проверки.
Если криптовалюта идентифицирована как высокорисковая, возврат возможен только после прохождения верификации клиентом. Срок рассмотрения верификации зависит от биржи , куда были отправлены заблокированные монеты. Но не более 30 календарных дней.

Возврат средств при успешной верификации

Клиенты, успешно прошедшие процедуру идентификации (KYC) и не имеющие признаков участия в деятельности, связанной с отмыванием денежных средств (AML), имеют право на возврат разблокированных активов в полном объеме без взимания дополнительной комиссии (комиссия ограничивается только комиссией сети) в течении 24 часов.

Возврат при отказе в KYC

В случае отказа в прохождении процедуры идентификации (KYC) или невозможности подтвердить личность клиента, активы подлежат возврату. При возврате может быть удержана комиссия в размере до 5% от суммы, но не более 100 долларов США. Срок возврата составляет до 2 рабочих дней.