Политика KYT/KYC/AML (RU)

Сервис crypto-bank.uno строго придерживается международной практики и мер в области противодействия легализации доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма (AML/KYC). Для определения таких транзакций обменный сервис crypto-bank.unoиспользует сервис GetBlock.

Anti-Money Laundering – комплекс мер по противодействию отмыванию средств, финансированию терроризма и созданию оружия массового уничтожения. Эта процедура включает в себя идентификацию, хранение и взаимный обмен информацией о клиентах, их прибыли и транзакциях между финансовыми организациями и государственными ведомствами.

Мы предупреждаем наших пользователей о недопустимости использования сервиса для следующих действий: отмывание денег; финансирование терроризма; мошенничество любого рода; покупка запрещённых товаров и услуг.

Для предотвращения незаконных операций Сервис устанавливает следующие требования ко всем создаваемым Заявкам:

Отправитель и получатель Платежа в рамках одной Заявки должны быть одним и тем же лицом. Переводы в пользу третьих лиц с использованием Сервиса строго запрещены.
Все контактные данные, внесённые Пользователем в Заявку, а также иные персональные данные должны быть актуальными и полностью достоверными.
Строго запрещается создание Заявок с использованием анонимных прокси-серверов или любых других анонимных подключений к Интернету.

Оценки риска:

0−25% − чистый кошелек/транзакция, заявка будет выполнена обменным сервисом;
25−70% − это средний уровень риска, рассматривается индивидуально;
70%+ − такой кошелек/транзакция считаются рискованными и средства будут заблокированы обменным сервисом

Также в случае, если подробный анализ выявляет один или более рисков из нижеперечисленных: Darkmarket, DarkService, Scam, Stolen, Mixer, ExchangeFraudulent, IllegalService, Ransom, Gambling, Sanctions, EnforcementAction, High-RiskP2PExchange, транзакция считается высокорисковой.

KYC (Know Your Customer) – процедура верификации личности клиента и оценки потенциальных рисков от него.

Для новых пользователей при оформлении заявки на покупку криптовалюты с карты необходимо пройти процедуру KYC для получения верифицированного статуса.

Обменный сервис в праве запросить KYC-верификацию при подозрениях на сделки, связанные с отмыванием денег; операции, предполагающие получение дохода в результате террористической и преступной деятельности; операции, предполагающие получение дохода в результате сделок по незаконному обороту наркотических средств; сделки, связанные с торговыми операциями со странами, с которыми действующим законодательством запрещена международная торговля; сделки, которые предполагают получение дохода от любой иной противозаконной деятельности.

Какую документацию необходимо предоставить для стандартной проверки AML/CTF, проводимой комплаенс службой.

Источник средств
Вам необходимо четко указать источник ваших средств и отправить доказательства, подтверждающие ваше заявление.
Происхождение и цель транзакции(й)
Вам необходимо указать происхождение и цель транзакции(й).
Доказательства, подтверждающие ваши утверждения
Вам необходимо предоставить документацию, подтверждающую ваш источник средств и цель транзакций. В предоставленной документации должна быть связь с вашими данными.

При блокировке средств биржей, на которую были отправлены активы с высоким риском, перечень документов и материалов для верификации определяется индивидуально для каждого случая и зависит от волеизъявления биржи (биржа может запросить любые документы).

Возврат средств в рамках процедур AML/KYC

Если обменный сервис подозревает Клиента в незаконных действиях, как отмывание или попытка отмывания цифровых активов полученных неправомерным путем или средства имеют откровенно криминальное происхождение, обменный сервис оставляет за собой полное право:

Требовать от Клиента дополнительную информацию, раскрывающую происхождение цифровых активов и/или подтверждение того, что эти активы не были получены преступным путем;
Заблокировать аккаунт и любые операции с клиентом, передать в контролирующие и/или правоохранительные органы всю имеющуюся по инциденту информацию и документы;
Требовать от Клиента документы, подтверждающие личность, физическое существование, адрес регистрации, платежеспособность;
Осуществлять возврат цифровых активов только на реквизиты, с которых перевод был осуществлен
Отказать Клиенту в выводе средств на счет третьих лиц без объяснения причин;
Удерживать средства клиента до полного расследования;
Сервис оставляет за собой право не раскрывать информацию о способах и результатах проверки.
Если криптовалюта идентифицирована как высокорисковая, возврат возможен только после прохождения верификации клиентом. Срок рассмотрения верификации зависит от биржи, куда были отправлены заблокированные монеты.

Возврат средств при успешной верификации

Клиенты, успешно прошедшие процедуру идентификации (KYC) и не имеющие признаков участия в деятельности, связанной с отмыванием денежных средств (AML), имеют право на возврат разблокированных активов в полном объеме без взимания дополнительной комиссии (комиссия ограничивается только комиссией сети) в течении 24 часов.

Возврат при отказе в KYC

В случае отказа в прохождении процедуры идентификации (KYC) или невозможности подтвердить личность клиента, активы подлежат возврату. При возврате может быть удержана комиссия в размере до 5% от суммы, но не более 100 долларов США. Срок возврата составляет до 2 рабочих дней.